קרנות השתלמות — עוקב מדדי מניות
במסלול עוקב מדדי מניות ההשקעה נעשית לפי מדדי מניות מוגדרים, כמו מדדים רחבים בישראל או בחו"ל. במקום בחירה אקטיבית של מניות בודדות, המסלול שואף לשקף את התנהגות המדד ולכן החשיפה מפוזרת על פני סל רחב יותר, אך עדיין נשענת על שוק המניות.
קופות בעוקב מדדי מניות
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ | +10.62% | — | — | 0.54% | 590 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ | +19.80% | — | — | 0.60% | 748 מיליון ₪ | |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | +40.62% | — | — | 0.56% | 2.1 מיליארד ₪ | |
| אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | אנליסט קופות גמל בע"מ | +25.87% | — | — | 0.62% | 324 מיליון ₪ | |
| קרן החיסכון לצבא הקבע -עוקב מדדי מניות | קרן החסכון לצבא הקבע - חברה לניהול קופות גמל בע"מ | +14.08% | — | — | 0.18% | 69 מיליון ₪ | |
| כלל השתלמות עוקב מדדי מניות | כלל פנסיה וגמל בע"מ | +4.94% | — | — | 0.52% | 276 מיליון ₪ | |
| הראל השתלמות עוקב מדדי מניות | הראל פנסיה וגמל בע"מ | +13.98% | — | — | 0.51% | 410 מיליון ₪ | |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות | מור גמל ופנסיה בע"מ | +8.93% | — | — | 0.69% | 258 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | +17.79% | — | — | 0.59% | 947 מיליון ₪ | |
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ | +37.34% | — | — | 0.62% | 31 מיליון ₪ | |
| הפניקס השתלמות עוקב מדדי מניות | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | +8.74% | — | — | 0.58% | 302 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בקרנות השתלמות
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
חצי אחוז נשמע זניח, אבל לאורך שנים הוא יכול לגזול מאות אלפי שקלים מהחיסכון. כך מבינים את המספר החשוב ביותר שכדאי לבדוק בכל קופה — ואיך מורידים אותו.
קרן השתלמות היא כנראה אפיק החיסכון המשתלם ביותר בישראל — נזילה אחרי שש שנים ופטורה ממס רווחי הון עד התקרה. כך מנצלים אותה נכון, כשכיר וכעצמאי.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את עוקב מדדי מניות לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.